Leistungen
Die permanente Informationsflut lässt uns immer häufiger den Blick für das Wesentliche verlieren. Dabei sind für den langfristigen Erfolg einer Geldanlage langfristiges Denken und Strategie die wichtigsten Voraussetzungen.
Gerade in diesen Bereichen werden aber die entscheidenden Fehler gemacht, mit gravierenden Folgen für die eigene Vermögensplanung. Aus diesem Grund haben wir unser Leistungsportfolio entwickelt.
Die Summe dieser Leistungen und unser Anspruch Sie bestmöglich zu beraten, ergänzen sich zu Ihrem persönlichen Mehrwert.
Leistungen
Die permanente Informationsflut lässt uns immer häufiger den Blick für das Wesentliche verlieren. Dabei sind für den langfristigen Erfolg einer Geldanlage langfristiges Denken und Strategie die wichtigsten Voraussetzungen.
Gerade in diesen Bereichen werden aber die entscheidenden Fehler gemacht, mit gravierenden Folgen für die eigene Vermögensplanung. Aus diesem Grund haben wir unser Leistungsportfolio entwickelt.
Die Summe dieser Leistungen und unser Anspruch Sie bestmöglich zu beraten, ergänzen sich zu Ihrem persönlichen Mehrwert.
Unsere Leistungen im Detail:
Sie erhalten von uns eine individuelle Beratung und Anlageempfehlungen, die zu Ihren Zielen passen. Es gibt keine Produkte von der „Stange“. Das Beratungsgespräch findet in der Regel im Rahmen eines Onlinetermins (Webmeeting) statt, auf Wunsch aber auch persönlich in unserem Büro in Lollar, bei Gießen.
Bei uns haben Sie dauerhaft einen festen Ansprechpartner, der Ihre persönliche Situation kennt und Sie langfristig betreut.
Sie erreichen uns auch außerhalb der üblichen Bürozeiten. Sollten Sie uns einmal nicht sofort erreichen, versprechen wir Ihnen einen schnellen Rückruf oder Benachrichtigung per Email oder sicherem Messengerdienst (FinanceApp).
Wir kommen aktiv auf Sie zu, wenn ein Handlungsbedarf zur Verbesserung Ihrer Anlagestrategie besteht. Zusätzlich empfehlen wir jährlich ein gemeinsames Strategiegespräch zur Überprüfung Ihrer Vermögensstrategie und Ihrer Anlageziele.
In Zeiten hoher Inflation und niedriger Zinsen ist es besonders wichtig neue Wege zu beschreiten. Aus unserer Erfahrung sind geschätzte 90% der bestehenden Geldanlagen von Privatpersonen nicht geeignet, die jeweiligen langfristigen Anlageziele zu erreichen. Es gilt Geldanlage Weiter(zu).Denken – Sie erhalten von uns innovative Lösungen, die wir ständig erweitern und ausbauen.
Wir beraten Sie beim Einrichten von Bankvollmachten für Ihre Angehörigen, Kinder, Lebenspartner/in. Darüber hinaus sind wir gerne Ansprechpartner für die von Ihnen bevollmächtigten Personen. Auf Ihren Wunsch hin, binden wir die Bevollmächtigten (auch generationenübergreifend) in Ihre langfristige Vermögensstrategie ein.
Zur rechtssicheren Erstellung von Vorsorgevollmacht (auch für Unternehmer), Patientenverfügung, Betreuungsverfügung und Testament haben Sie die Möglichkeit spezialisierte Rechtsanwälte aus unserem Netzwerk zu beauftragen. Sprechen Sie uns hierzu gerne an.
Die gesamten Beratungs- und Vermittlungsprozesse werden transparent und in verständlicher Form dokumentiert. So können Sie den Beratungsverlauf zu jedem Zeitpunkt verfolgen und jederzeit auch noch später nachlesen, was besprochen und umgesetzt worden ist.
Sie erhalten von uns vierteljährlich einen informativen Quartalsbericht zu Ihrern Depots und Fondsanlagen. So können Sie den Verlauf dauerhaft bequem verfolgen und sind immer gut informiert.
Auf Wunsch erstellen wir für Sie eine private Vermögensbilanz, die Sie jederzeit über Ihre Zugänge FinanceApp und FinanceCloud einsehen können. So haben Sie Ihre gesamten Finanzen immer im Blick.
Sie erhalten Ihren eigenen Online Zugang zu Ihrer persönlichen FinanceCloud (Login direkt über unsere Webseite). Hier sind alle Unterlagen für Sie archiviert und jederzeit abrufbar.
Highlights:
• Konsolidierte Vermögensübersicht inkl. aller Fondsanteile
• Abfrage des aktuellen Depotbestandes
• Factsheets zu einzelnen Fonds inkl. Wertentwicklung/Kennzahlen
• Vermögensaufteilung
• Überblick über bisherige Transaktionen
• Anzeige der Wertentwicklung Ihrer Depots
• Anzeige der Zusammensetzung Ihrer Depots
• Realisierte Gewinne und Jahresperformance
• Übersicht über Spar- und Entnahmepläne
• Anlegerprofil
• Datenschutzvereinbarung
• Kommunikationsübersicht
Mit der FinanceApp haben Sie Ihr komplettes Vermögen stets im Blick. Sie können jederzeit Ihren aktuellen Depotstand inkl. Verlauf und aller getätigten Transaktionen einsehen. Zusätzlich haben Sie die Möglichkeit eigenständig Fonds zu kaufen, verkaufen, Sparpläne einzurichten oder zu ändern.
Sie haben eine Nachricht oder ein Anliegen? Nutzen Sie dazu gerne unseren Chatservice in der FinanceApp und übertragen Sie sicher und zuverlässig selbst vertrauliche Daten in Sekundenschnelle direkt an uns. Möchten Sie dringende Mitteilungen von uns sofort in der FinanceApp erhalten, so aktivieren Sie einfach die Push-Benachrichtigungen.
Highlights:
• E-Signatur
• Bestandsübersicht
• Wertentwicklung Depots
• Vermögensübersicht
• Postfach für alle Depots
• Chatfunktion, DSGVO-konform
• Wertentwicklung
• Marktbericht
• Dokumentenarchiv
• Beraterdaten
In Ihrer FinanceCloud wird für Sie ein privater Doku(-menten)tresor eingerichtet. Hier können Sie Kopien aller für Sie wichtigen Dokumente wie Personalausweis, Führerschein, Patientenverfügung u.a. sicher ablegen. Diese Dokumente können nur von Ihnen eingesehen werden. So haben Sie zum Beispiel auch auf Reisen jederzeit Zugriff auf elektronische Kopien Ihrer Dokumente.
Nutzen Sie die Chance, den aktuellen Stand und die Entwicklung Ihres Vermögens immer im Blick zu behalten.
Mit unserem digitalen Support führen wir Sie in die Funktionalitäten und Möglichkeiten der FinanceApp und FinanceCloud ein. Sie werden dadurch sehr schnell in der Lage sein, die Vorteile der digitalen Technik in Kombination mit einer persönlichen Beratung für sich zu nutzen.
Über 20.000 Fonds stehen in Deutschland zur Auswahl. Wir werten regelmäßig Analysen und Ratings unterschiedlicher Gesellschaften aus. Auf Tagungen und Kongressen informieren wir uns aus erster Hand über die Ergebnisse der Fondsmanger. Neuen Fondsideen stehen wir offen gegenüber.
Gibt es Gründe einen Fonds auszutauschen, informieren wir Sie aktiv. Sie erhalten von uns eine Empfehlung für den Fondstausch. Die Empfehlung können Sie durch eine einfache Bestätigung in Ihrem Onlinebereich umsetzen. Für diese Leistungen und den Fondstausch selbst fallen für Sie keine zusätzlichen Gebühren an.
Rebalancing stellt bei unterschiedlicher Wertentwicklung der einzelnen Anlageklassen den ursprünglichen Zustand wieder her, z.B. einmal jährlich. Ziel ist die Verbesserung der Stabilität und der Rendite Ihrer Geldanlagen. Studien zeigen, bei langfristiger Betrachtung, eine durchschnittliche jährliche Zusatzrendite von bis zu 0,5% durch Rebalancing.
Sparpläne müssen genau wie Einmalanlagen eine sinnvolle Kombination unterschiedlicher Anlagestrategien berücksichtigen. Die „Sparplan-Fonds“ müssen so gewählt sein, dass sie zum Anlagehorizont Ihrer Anlageziele passen. Wir erstellen die für Sie passende Sparplanstrategie. Richtig eingesetzt können sich Sparpläne positiv auf die durchschnittliche Rendite und die Schwankungsbreite Ihrer Finanzanlage auswirken.
Die Einrichtung eines Auszahlplans muss eine Vielzahl von Faktoren berücksichtigen. Der Auszahlplan kann eine ideale Ergänzung für ein zusätzliches Einkommen z.B. im Ruhestand sein. mehr lesen…
Haben Sie bereits ein Fondsdepot, besteht häufig die Notwendigkeit einer Neuausrichtung. Die in der Vergangenheit ausgewählten Fonds sind möglicherweise nicht mehr dazu geeignet, Ihre persönlichen Anlageziele erreichen zu können. Massive Veränderungen an den Kapitalmärkten (Stichworte: Starke Zinsveränderungen, Nullzins, Hohe Inflation, Währungskrisen etc.) erfordern deshalb auch eine stetige Überprüfung Ihrer Finanzanlagen.
Bestehende Depots können kostenfrei übertragen und an die von Ihnen gewünschte Anlagestrategie angepasst werden. In vielen Fällen können wir für Sie sogar Kosten bei Banktransaktionen reduzieren.
In unserem Newsletter erhalten Sie regelmäßig Informationen und Anregungen zu aktuellen Geldanlagethemen.
Die Investitionsphase
Bei Fondskäufen fallen einmalig Gebühren in Form eines sogenannten Ausgabeaufschlags auf den jeweiligen Einzahlungsbetrag an. Je nach gewähltem Fonds liegen diese in der Regel zwischen 3 und 5 Prozent. Bei ETFs entfällt diese Gebühr.
Wir sind darauf bedacht, die Kosten für Sie möglichst gering zu halten und bieten Ihnen für die Fundament- und Policenstrategien dauerhafte Rabattkonditionen an. Die verbleibenden Beträge dienen zur Deckung unserer Beratungskosten.
Fundamentstrategien
Der Ausgabeaufschlag bei den Portfolios der Fundamentstrategien ist für die Einmalzahlungen und Sparpläne um 50 Prozent reduziert.
Policenstrategien
Der Ausgabeaufschlag bei den Policenstrategien ist auf einen festen Satz von einmalig 2,5 Prozent auf die jeweiligen Einzahlungsbeträge reduziert. Bei den monatlichen Sparplänen entfällt diese Gebühr vollständig.
Falls Sie während der Investitionsphase einen Fondswechsel vornehmen – beispielsweise im Rahmen eines Strategiewechsels oder einer Depotoptimierung – erhalten Sie von uns einen Rabatt von 100% auf den Ausgabeaufschlag.
Die Betreuungsphase
Wir versprechen Ihnen Transparenz bei Ihrer Geldanlage und betreuen unsere Anleger in Form eines Serviceentgeltes. Das Serviceentgelt orientiert sich am Depotwert zum jeweiligen Quartalsstichtag und wird automatisch quartalsweise mit dem Depotwert verrechnet.
Serviceentgelt – Preismodell**
Zusätzliche Leistungen
Überprüfung von bestehenden Verträgen (z.B. Bausparverträge, Kapitalgebundene Lebensversicherungen, Fondspolicen, Fondsdepots u.ä.) und Abgleich mit Ihren Anlagezielsetzungen: pauschal 80 Euro pro Vertrag. Abweichend von einem Pauschalbetrag kann im Vorfeld auch eine aufwandsbezogene Vergütung vereinbart werden. Für Kunden der finanz.werte ist die Überprüfung von bestehenden Verträge in der Regel ohne zusätzliche Gebühren inbegriffen.
Depotgebühren
Sie haben die Auswahl zwischen verschiedenen Depotbanken, die sich hinsichtlich Service und Gebührenstruktur unterscheiden. Einige Banken bieten kostenfreie Depotführung an, verlangen aber Transaktionsgebühren bei Kauf, Verkauf oder Tausch der Wertpapiere. Andere Banken erheben eine jährliche Depotgebühr bieten dafür aber kostenfreie oder kostenreduzierte Transaktionen an. Wir unterstützen Sie dabei, die für Sie passende Depotbank auszuwählen.
** Die tatsächliche Höhe der anfallenden Gebühren wird in einer Rahmenvereinbarung mit dem Anleger schriftlich festgelegt und kann von diesem Preismodell abweichen.
Sie erhalten von uns eine individuelle Beratung und Anlageempfehlungen, die zu Ihren Zielen passen. Es gibt keine Produkte von der „Stange“. Das Beratungsgespräch findet in der Regel im Rahmen eines Onlinetermins (Webmeeting) statt, auf Wunsch aber auch persönlich in unserem Büro in Lollar, bei Gießen.
Bei uns haben Sie dauerhaft einen festen Ansprechpartner, der Ihre persönliche Situation kennt und Sie langfristig betreut.
Sie erreichen uns auch außerhalb der üblichen Bürozeiten. Sollten Sie uns einmal nicht sofort erreichen, versprechen wir Ihnen einen schnellen Rückruf oder Benachrichtigung per Email oder sicherem Messengerdienst (FinanceApp).
Wir kommen aktiv auf Sie zu, wenn ein Handlungsbedarf zur Verbesserung Ihrer Anlagestrategie besteht. Zusätzlich empfehlen wir jährlich ein gemeinsames Strategiegespräch zur Überprüfung Ihrer Vermögensstrategie und Ihrer Anlageziele.
In Zeiten hoher Inflation und niedriger Zinsen ist es besonders wichtig neue Wege zu beschreiten. Aus unserer Erfahrung sind geschätzte 90% der bestehenden Geldanlagen von Privatpersonen nicht geeignet, die jeweiligen langfristigen Anlageziele zu erreichen. Es gilt Geldanlage Weiter(zu).Denken – Sie erhalten von uns innovative Lösungen, die wir ständig erweitern und ausbauen.
Wir beraten Sie beim Einrichten von Bankvollmachten für Ihre Angehörigen, Kinder, Lebenspartner/in. Darüber hinaus sind wir gerne Ansprechpartner für die von Ihnen bevollmächtigten Personen. Auf Ihren Wunsch hin, binden wir die Bevollmächtigten (auch generationenübergreifend) in Ihre langfristige Vermögensstrategie ein.
Zur rechtssicheren Erstellung von Vorsorgevollmacht (auch für Unternehmer), Patientenverfügung, Betreuungsverfügung und Testament haben Sie die Möglichkeit spezialisierte Rechtsanwälte aus unserem Netzwerk zu beauftragen. Sprechen Sie uns hierzu gerne an.
Die gesamten Beratungs- und Vermittlungsprozesse werden transparent und in verständlicher Form dokumentiert. So können Sie den Beratungsverlauf zu jedem Zeitpunkt verfolgen und jederzeit auch noch später nachlesen, was besprochen und umgesetzt worden ist.
Sie erhalten von uns vierteljährlich einen informativen Quartalsbericht zu Ihrern Depots und Fondsanlagen. So können Sie den Verlauf dauerhaft bequem verfolgen und sind immer gut informiert.
Auf Wunsch erstellen wir für Sie eine private Vermögensbilanz, die Sie jederzeit über Ihre Zugänge FinanceApp und FinanceCloud einsehen können. So haben Sie Ihre gesamten Finanzen immer im Blick.
Sie erhalten Ihren eigenen Online Zugang zu Ihrer persönlichen FinanceCloud (Login direkt über unsere Webseite). Hier sind alle Unterlagen für Sie archiviert und jederzeit abrufbar.
Highlights:
• Konsolidierte Vermögensübersicht inkl. aller Fondsanteile
• Abfrage des aktuellen Depotbestandes
• Factsheets zu einzelnen Fonds inkl. Wertentwicklung/Kennzahlen
• Vermögensaufteilung
• Überblick über bisherige Transaktionen
• Anzeige der Wertentwicklung Ihrer Depots
• Anzeige der Zusammensetzung Ihrer Depots
• Realisierte Gewinne und Jahresperformance
• Übersicht über Spar- und Entnahmepläne
• Anlegerprofil
• Datenschutzvereinbarung
• Kommunikationsübersicht
Mit der FinanceApp haben Sie Ihr komplettes Vermögen stets im Blick. Sie können jederzeit Ihren aktuellen Depotstand inkl. Verlauf und aller getätigten Transaktionen einsehen. Zusätzlich haben Sie die Möglichkeit eigenständig Fonds zu kaufen, verkaufen, Sparpläne einzurichten oder zu ändern.
Sie haben eine Nachricht oder ein Anliegen? Nutzen Sie dazu gerne unseren Chatservice in der FinanceApp und übertragen Sie sicher und zuverlässig selbst vertrauliche Daten in Sekundenschnelle direkt an uns. Möchten Sie dringende Mitteilungen von uns sofort in der FinanceApp erhalten, so aktivieren Sie einfach die Push-Benachrichtigungen.
Highlights:
• E-Signatur
• Bestandsübersicht
• Wertentwicklung Depots
• Vermögensübersicht
• Postfach für alle Depots
• Chatfunktion, DSGVO-konform
• Wertentwicklung
• Marktbericht
• Dokumentenarchiv
• Beraterdaten
In Ihrer FinanceCloud wird für Sie ein privater Doku(-menten)tresor eingerichtet. Hier können Sie Kopien aller für Sie wichtigen Dokumente wie Personalausweis, Führerschein, Patientenverfügung u.a. sicher ablegen. Diese Dokumente können nur von Ihnen eingesehen werden. So haben Sie zum Beispiel auch auf Reisen jederzeit Zugriff auf elektronische Kopien Ihrer Dokumente.
Nutzen Sie die Chance, den aktuellen Stand und die Entwicklung Ihres Vermögens immer im Blick zu behalten.
Mit unserem digitalen Support führen wir Sie in die Funktionalitäten und Möglichkeiten der FinanceApp und FinanceCloud ein. Sie werden dadurch sehr schnell in der Lage sein, die Vorteile der digitalen Technik in Kombination mit einer persönlichen Beratung für sich zu nutzen.
Über 20.000 Fonds stehen in Deutschland zur Auswahl. Wir werten regelmäßig Analysen und Ratings unterschiedlicher Gesellschaften aus. Auf Tagungen und Kongressen informieren wir uns aus erster Hand über die Ergebnisse der Fondsmanger. Neuen Fondsideen stehen wir offen gegenüber.
Gibt es Gründe einen Fonds auszutauschen, informieren wir Sie aktiv. Sie erhalten von uns eine Empfehlung für den Fondstausch. Die Empfehlung können Sie durch eine einfache Bestätigung in Ihrem Onlinebereich umsetzen. Für diese Leistungen und den Fondstausch selbst fallen für Sie keine zusätzlichen Gebühren an.
Rebalancing stellt bei unterschiedlicher Wertentwicklung der einzelnen Anlageklassen den ursprünglichen Zustand wieder her, z.B. einmal jährlich. Ziel ist die Verbesserung der Stabilität und der Rendite Ihrer Geldanlagen. Studien zeigen, bei langfristiger Betrachtung, eine durchschnittliche jährliche Zusatzrendite von bis zu 0,5% durch Rebalancing.
Sparpläne müssen genau wie Einmalanlagen eine sinnvolle Kombination unterschiedlicher Anlagestrategien berücksichtigen. Die „Sparplan-Fonds“ müssen so gewählt sein, dass sie zum Anlagehorizont Ihrer Anlageziele passen. Wir erstellen die für Sie passende Sparplanstrategie. Richtig eingesetzt können sich Sparpläne positiv auf die durchschnittliche Rendite und die Schwankungsbreite Ihrer Finanzanlage auswirken.
Die Einrichtung eines Auszahlplans muss eine Vielzahl von Faktoren berücksichtigen. Der Auszahlplan kann eine ideale Ergänzung für ein zusätzliches Einkommen z.B. im Ruhestand sein. mehr lesen…
Haben Sie bereits ein Fondsdepot, besteht häufig die Notwendigkeit einer Neuausrichtung. Die in der Vergangenheit ausgewählten Fonds sind möglicherweise nicht mehr dazu geeignet, Ihre persönlichen Anlageziele erreichen zu können. Massive Veränderungen an den Kapitalmärkten (Stichworte: Starke Zinsveränderungen, Hohe Inflation, Währungskrisen etc.) erfordern deshalb auch eine stetige Überprüfung Ihrer Finanzanlagen.
Bestehende Depots können kostenfrei übertragen und an die von Ihnen gewünschte Anlagestrategie angepasst werden. In vielen Fällen können wir für Sie sogar Kosten bei Banktransaktionen reduzieren.
In unserem Newsletter erhalten Sie regelmäßig Informationen und Anregungen zu aktuellen Geldanlagethemen.
Die Investitionsphase
Bei Fondskäufen fallen einmalig Gebühren in Form eines sogenannten Ausgabeaufschlags auf den jeweiligen Einzahlungsbetrag an. Je nach gewähltem Fonds liegen diese in der Regel zwischen 3 und 5 Prozent. Bei ETFs entfällt diese Gebühr.
Wir sind darauf bedacht, die Kosten für Sie möglichst gering zu halten und bieten Ihnen für die Fundament- und Policenstrategien dauerhafte Rabattkonditionen an. Die verbleibenden Beträge dienen zur Deckung unserer Beratungskosten.
Fundamentstrategien
Der Ausgabeaufschlag bei den Portfolios der Fundamentstrategien ist für die Einmalzahlungen und Sparpläne um 50 Prozent reduziert.
Policenstrategien
Der Ausgabeaufschlag bei den Policenstrategien ist auf einen festen Satz von einmalig 2,5 Prozent auf die jeweiligen Einzahlungsbeträge reduziert. Bei den monatlichen Sparplänen entfällt diese Gebühr vollständig.
Falls Sie während der Investitionsphase einen Fondswechsel vornehmen – beispielsweise im Rahmen eines Strategiewechsels oder einer Depotoptimierung – erhalten Sie von uns einen Rabatt von 100% auf den Ausgabeaufschlag.
Die Betreuungsphase
Wir versprechen Ihnen Transparenz bei Ihrer Geldanlage und betreuen unsere Anleger in Form eines Serviceentgeltes. Das Serviceentgelt orientiert sich am Depotwert zum jeweiligen Quartalsstichtag und wird automatisch quartalsweise mit dem Depotwert verrechnet.
Serviceentgelt – Preismodell**
Zusätzliche Leistungen
Überprüfung von bestehenden Verträgen (z.B. Bausparverträge, Kapitalgebundene Lebensversicherungen, Fondspolicen, Fondsdepots u.ä.) und Abgleich mit Ihren Anlagezielsetzungen: pauschal 80 Euro pro Vertrag. Abweichend von einem Pauschalbetrag kann im Vorfeld auch eine aufwandsbezogene Vergütung vereinbart werden. Für Kunden der finanz.werte ist die Überprüfung von bestehenden Verträge in der Regel ohne zusätzliche Gebühren inbegriffen.
Depotgebühren
Sie haben die Auswahl zwischen verschiedenen Depotbanken, die sich hinsichtlich Service und Gebührenstruktur unterscheiden. Einige Banken bieten kostenfreie Depotführung an, verlangen aber Transaktionsgebühren bei Kauf, Verkauf oder Tausch der Wertpapiere. Andere Banken erheben eine jährliche Depotgebühr bieten dafür aber kostenfreie oder kostenreduzierte Transaktionen an. Wir unterstützen Sie dabei, die für Sie passende Depotbank auszuwählen.
** Die tatsächliche Höhe der anfallenden Gebühren wird in einer Rahmenvereinbarung mit dem Anleger schriftlich festgelegt und kann von diesem Preismodell abweichen.