Auf was Sie vertrauen können
Geldanlage ist eine sehr persönliche Angelegenheit. Wir haben die Erfahrung gemacht, dass Verständlichkeit und Vertrauen in die Leistungen die Basis für den langfristigen Erfolg einer Geldanlage bilden. Aus diesem Grund sind Aufbau und Ablauf unserer Beratungsgespräche auch klar strukturiert – jeder Schritt ist für Sie nachvollziehbar und transparent.
Der erste Schritt ist ein informatives Gespräch, welches in der Regel als Online- bzw. Videotermin stattfindet. Sie erfahren hierbei alles über unsere Dienstleistung und wie wir Ihnen dabei helfen können, Übersicht und Planbarkeit in Ihre Geldanlagen zu bringen – damit Sie Ihre Anlageziele sicher erreichen.
Von Beginn an, erhalten Sie von uns Zugang zu Ihrer persönlichen Finance Cloud. Damit gewährleisten wir den Schutz Ihrer Daten auf höchstem Niveau und Sie sind zu jeder Zeit über den aktuellen Verlauf Ihrer Beratung bestens informiert.
Grundlagen
Eine Anlageberatung muss anleger- und anlagegerecht sein, so schreibt es der Gesetzgeber vor. Was bedeutet das für Sie? Anlegergerecht heißt, das die empfohlenen Finanzanlagen geeignet sein müssen um Ihre Anlageziele zu erreichen. Anlagegerecht bedeutet, die ausgewählten Finanzanlagen müssen Ihren Kenntnissen und Erfahrungen entsprechen.
Sollten Sie in einzelnen Finanzthemen noch über keine ausreichende Kenntnisse verfügen, unterstützen wir Sie gerne dabei diese Kenntnisse zu erwerben. Jeder Anleger hat ein ganz eigenes Empfinden bei Fragen nach Sicherheit und Rendite. Bei uns erhalten Sie Ihr persönliches Finanzkonzept – individuell angepasst unter Berücksichtigung von Rendite, Sicherheit, Liquidität, Steuern und Gebühren.
Beratung – Ablauf in 5 Schritten
1. Schritt: Informatives Gespräch zum Kennenlernen
Das erste Gespräch dient dem gegenseitigen Kennenlernen, ohne dass Sie sich schon festlegen müssen, ob Sie mit uns zusammen arbeiten möchten. Gerne können Sie in diesem Termin bereits Ihre Anlageziele, Wünsche und Anforderungen an die Beratung benennen. Bewährt hat sich ein gemeinsamer Online-Telefontermin, bei dem Sie bequem von zu Hause aus mit uns per Telefon und Internet in Kontakt stehen. Agenda des Informationsgesprächs:
2. Schritt: Anlageziele und Datenanalyse
Im zweiten Gespräch erfassen wir Ihre Anlageziele und Wünsche etwas genauer. Wir besprechen bis wann Sie Ihre Ziele erreichen wollen und welche finanziellen Mittel dafür bereit stehen. Ähnlich wie ein verantwortungsvoller Arzt, erfragen wir von Ihnen alle relevanten Informationen und dokumentieren diese schriftlich. Die schriftliche Dokumentation ist eine wesentliche Säule der Beratung. Auf Basis Ihrer Angaben entwickeln wir anschließend für Sie eine individuelle Finanzstrategie.
3. Schritt: Finanzstrategie und konkrete Anlageempfehlungen
Nachdem wir uns ein Bild von Ihren Zielen und Ihrer persönlichen Situation gemacht haben, erstellen wir für Sie eine individuelle Finanzstrategie mit konkreten Anlageempfehlungen. Sie erhalten von uns die produktspezifischen Informationen zu den empfohlenen Finanzanlagen, die wir Ihnen in verständlicher Weise erläutern. Wir besprechen Ihre Fragen und erstellen einen Fahrplan über die Umsetzung der Strategie. Sie erhalten von uns ein schriftliches Beratungsprotokoll ausgehändigt.
4. Schritt: Umsetzung der Finanzstrategie
Erst wenn alle Fragen zu der Finanzstrategie und den Anlageempfehlungen zu Ihrer Zufriedenheit beantwortet sind geht es an die Umsetzung. Sie erhalten von uns vollständig vorbereitete Antragsunterlagen. Die Unterlagen stellen wir Ihnen, in der von Ihnen gewünschten Weise, elektronisch (auch mit elektronischer Unterschrift) oder in Papierform zur Verfügung. Sie erhalten von uns Ihren persönlichen Zugang zu unserem Kundenservicecenter. Über Ihren PC oder in der FinanceApp können Sie alle Dokumente einsehen und sind jederzeit über den aktuellen Stand informiert.
5. Schritt: Betreuung mit Überprüfung der Zielerreichnung
In regelmäßigen Abständen erhalten Sie von uns eine Vermögensübersicht und einen Soll/Ist Vergleich. So wissen Sie immer genau wo Sie stehen. Sollte es einmal nicht so laufen wie erwartet, erhalten Sie von uns automatisch Verbesserungsvorschläge. Wenn sich an Ihren Zielen etwas geändert hat, Sie freies Anlagekapital zur Verfügung oder Fragen zu Ihrer Geldanlage haben, haben Sie jederzeit die Möglichkeit online einen Checkup-Termin mit uns zu vereinbaren.
